招商銀行日前正式獲準成為基金投顧業(yè)務(wù)試點機構(gòu)，是首批獲得該業(yè)務(wù)試點資格的銀行。
公募基金投資顧問業(yè)務(wù)，主要是指擁有相關(guān)資質(zhì)的基金投資顧問機構(gòu)，接受客戶委托，在客戶授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)與客戶協(xié)議約定的投資組合策略，代客戶作出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時機的決策，并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請的業(yè)務(wù)。2019年10月底，證監(jiān)會正式下發(fā)了《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》。除了招商銀行，近日，工商銀行和平安銀行也已正式獲準成為基金投顧業(yè)務(wù)試點機構(gòu)，成為首批獲得該業(yè)務(wù)試點資格的銀行。
業(yè)內(nèi)人士表示，基金投資顧問業(yè)務(wù)的推出，有望為公募基金行業(yè)注入新的活力，促使行業(yè)從過去的產(chǎn)品銷售導(dǎo)向轉(zhuǎn)向真正以客戶利益為中心的服務(wù)導(dǎo)向，同時推動商業(yè)銀行等公募基金代銷機構(gòu)的盈利模式逐步從傳統(tǒng)的交易手續(xù)費模式轉(zhuǎn)向按管理客戶資產(chǎn)規(guī)模收取顧問費的模式，將代銷機構(gòu)和客戶的利益連接在一起。
招商銀行表示，作為國內(nèi)領(lǐng)先的財富管理機構(gòu)，公司一直秉承“以客戶為中心”的理念，通過專業(yè)服務(wù)持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值。這與證監(jiān)會推行基金投顧試點業(yè)務(wù)、改善投資人實際回報水平的初心高度契合。招商銀行未來擬提供的基金投顧服務(wù)會緊緊圍繞提升客戶投資體驗展開，一方面將全面?zhèn)鞒姓猩蹄y行在多年的財富管理實踐中積累的“顧問式服務(wù)”能力，同時也將充分發(fā)揮招商銀行在資產(chǎn)配置及公募基金產(chǎn)品優(yōu)選方面的“專業(yè)投資”優(yōu)勢，用實實在在的投顧服務(wù)踐行客戶至上的宗旨，打造最佳客戶體驗銀行。
據(jù)介紹，過去8年，招行所有公募基金客戶整體實現(xiàn)了7年的年度盈利，2019年客戶年度盈利再度創(chuàng)出歷史新高，達到約790億;在智能投顧的實踐上，招商銀行“摩羯智投”通過3年的實踐，實現(xiàn)了“增長穩(wěn)波動低”的目標，累計服務(wù)客戶數(shù)超過18萬;良好的盈利體驗最終也獲得了客戶的廣泛認可，截至2019年6月末的最新行業(yè)數(shù)據(jù)顯示，在全國持有權(quán)益類基金的個人客戶中，約13%的投資資金通過招商銀行進行投資配置。
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